LIsFi e LSerFi
Il 1° gennaio 2020 sono entrate in vigore
la Legge sui Servizi finanziari (LSerFi) e
la Legge sugli Istituti finanziari (LIsFi).
QUALI NOVITA’ PER I GESTORI PATRIMONIALI ?
· Obbligo di autorizzazione da parte della FINMA
· Adeguata conduzione, gestione dei rischi ed organizzazione dell’impresa, per poter adempiere ai nuovi obblighi legali
· Adozione di misure organizzative e di norme di comportamento concernenti:
- la classificazione della clientela
- l’informazione alla clientela
- la verifica dell’appropriatezza e dell’adeguatezza dei prodotti e servizi offerti
- la trasparenza e diligenza
- le misure organizzative
- i conflitti d’interesse e le retrocessioni
- l’offerta di strumenti finanziari
· Affiliazione ad un Organismo di vigilanza e a un Organo di mediazione
La soluzione per voi:
· Accompagnamento ottenimento licenza FINMA
· Gap Analysis
· Adeguamenti organizzativi:
- Classificazione della clientela
- Obbligo d’informazione (generali, transazione, prodotto)
- Documentazione e rendicontazione
- Definizione dei processi per la verifica di appropriatezza e adeguatezza
- Identificazione di conflitti d’interesse
- Definizione di procedure e direttive Interne
· Adeguamenti contrattuali IF – cliente e IF – controparti (es banche depositarie, broker, offerenti prodotti, …)
· Adeguamento direttive interne esistenti / preparazione delle nuove direttive interne
· Supporto oppure outsourcing delle funzioni
· Formazione del personale
· Affiliazione all’organo di mediazione
· Definizione o fine tuning sistema interno di controllo